Միևնույն ժամանակ, Ընկերությունը հավատարիմ է մնում բոլոր տեսակի անօրինական գործունեության կանխարգելման, ինչպես նաև բոլոր հարակից կանոնակարգերի վերաբերյալ ամուր և սկզբունքային դիրքորոշմանը: Այս պարտավորությունները կատարելու համար Ընկերությունը պարտավոր է տեղեկացնել համապատասխան պաշտոնական մարմիններին, եթե կա հիմք կասկածելու, որ ձեր կողմից ավանդադրված միջոցները կապված են փողերի լվացման կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ: Ընկերությունը նաև պարտավոր կլինի արգելափակել նման օգտատիրոջ միջոցները և ձեռնարկել AML քաղաքականությամբ նախատեսված այլ միջոցներ:
Փողերի լվացում նշանակում է՝
Անօրինական գործունեությամբ ձեռք բերված գույքի (կամ այդպիսի գույքի դիմաց ձեռք բերված գույքի) իրական ծագման, աղբյուրի, գտնվելու վայրի, տեղակայման, տեղաշարժի, սեփականության կամ այլ իրավունքների վերաբերյալ տեղեկատվության գաղտնիության թաքցնում կամ պահպանում,
հանցավոր գործունեությամբ ձեռք բերված գույքի (կամ այդպիսի գույքի դիմաց ձեռք բերված գույքի) փոխարկում, տեղափոխում, ստացում, տիրապետում կամ օգտագործում՝ այդպիսի գույքի անօրինական ծագումը թաքցնելու կամ հանցավոր գործունեությանը մասնակցող անձանց իրենց գործողությունների իրավական հետևանքներից խուսափելու համար օժանդակելու համար, այն իրավիճակում, երբ գույքը ձեռք է բերվել մեկ այլ պետության տարածքում կատարված հանցավոր գործունեության արդյունքում։
Հանցավոր կապիտալի պետական տնտեսություն ներթափանցումը կանխելու և հանցագործության տարածմանը հակազդելու համար շատ երկրներ անընդհատ պայքարում են փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ։ Ընկերությունը կիրառում է ներքին կանոններ և միջոցառումների հատուկ ծրագրեր՝ ամբողջ աշխարհում փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարում կառավարությանը և միջազգային կազմակերպություններին օգնելու համար։
Մեր կայքում հաշիվ բացելով՝ դուք ստանձնում եք հետևյալ պարտավորությունները.
Դուք երաշխավորում եք, որ կհետևեք փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ բոլոր գործող օրենքներին և կանոնակարգերին, ներառյալ, բայց չսահմանափակվելով դրանով, փողերի լվացման դեմ պայքարի քաղաքականությունը։
Դուք հաստատում եք, որ չունեք որևէ տեղեկություն կամ կասկած, որ անցյալում, ներկայում կամ ապագայում հաշիվը համալրելու համար օգտագործված միջոցները ստացվել են անօրինական աղբյուրից կամ որևէ կերպ կապված են անօրինական ճանապարհով ստացված եկամուտների լվացման կամ գործող օրենսդրությամբ կամ որևէ միջազգային կազմակերպության հրահանգներով արգելված այլ անօրինական գործունեության հետ։
Դուք նաև համաձայնում եք անհապաղ մեզ տրամադրել ցանկացած տեղեկատվություն, որը մենք անհրաժեշտ կհամարենք խնդրելու համար, որպեսզի մենք համապատասխանենք փողերի լվացման դեմ պայքարի վերաբերյալ գործող օրենքներին և կանոնակարգերին։
Ընկերությունը հավաքում և պահպանում է ձեր ինքնությունը հաստատող փաստաթղթեր, ինչպես նաև հաշվի վրա կատարված բոլոր գործարքների վերաբերյալ հաշվետվություններ։ Ընկերությունը վերահսկում է օգտատիրոջ հաշվի վրա կատարված կասկածելի գործարքները, ինչպես նաև հատուկ պայմաններում կատարված գործարքները։
Ընկերությունը իրավունք է վերապահում ցանկացած պահի և ցանկացած փուլում մերժել օգտատիրոջ գործարքը, եթե Ընկերությունը հիմքեր ունի կարծելու, որ այս գործարքը որևէ կերպ կապված է փողերի լվացման կամ հանցավոր գործունեության հետ: Միջազգային իրավունքի համաձայն, Ընկերությունը պարտավոր չէ տեղեկացնել օգտատիրոջը, որ նրա գործունեությունը կասկածելի է, և դրա մասին տեղեկատվությունը փոխանցվել է համապատասխան պետական մարմիններին:
Ընկերության ներքին դրամական միջոցների դեմ պայքարի քաղաքականության համաձայն, Ընկերությունն իրականացնում է իր օգտատերերի նախնական և շարունակական ինքնության ստուգումներ՝ հիմնվելով յուրաքանչյուր օգտատիրոջ հետ կապված պոտենցիալ ռիսկի մակարդակի վրա:
Ընկերությունը կպահանջի ձեզանից տրամադրել նվազագույն տեղեկատվություն՝ ձեր ինքնությունը ստուգելու համար:
Ընկերությունը կգրանցի և կպահպանի ձեր ինքնությունը հաստատող տեղեկատվությունն ու փաստաթղթերը, ինչպես նաև ձեր ինքնությունը ստուգելու համար օգտագործված մեթոդների և ստուգումների արդյունքների մասին տեղեկատվությունը:
Ընկերությունը կստուգի ձեր անձնական տվյալները՝ ահաբեկչության մեջ կասկածվող անձանց ցուցակի հետ համապատասխանության համար, որը կազմվել է լիազորված պետական և անկախ մարմինների կողմից: Նույնականացման տվյալների նվազագույն հավաքածուն ներառում է.
Վերը նշված տվյալների իսկությունը ստուգելու և հաստատելու համար Ընկերությունը կարող է Օգտատիրոջից պահանջել հետևյալ փաստաթղթերը՝ անձնագիր կամ նույնականացման քարտ կամ դրանց փոխարինող այլ փաստաթուղթ, որը համապատասխանում է հետևյալ պահանջներին.
